私人財富管理

挑戰

財富管理靠的是信任，而建立信任需要時間，偏偏顧問最缺的就是時間。每一次與客戶會談，都會衍生出好幾個小時的行政工作：整理會談筆記、留存合規紀錄、更新 CRM、撰寫投資政策文件。同時，客戶期待的數位服務，要能媲美最好的消費型 App；監管機構則要求一切都符合最高的安全、隱私與合規標準。這家公司需要一個平台，能同時滿足顧問、客戶與監管機構三方。

我們的方法

我們從策略到開發全程參與。先制定成長策略與 AI 轉型行動藍圖，再打造所需的平台：客戶端與客戶經理應用程式、安全的網站入口、可擴充的雲端基礎設施，以及透過 API 與 MCP 串接銀行、託管機構與第三方供應商的系統整合。我們把 AI 用在真正能創造價值的環節：輔助制定投資政策與提供投資組合建議，以及自動錄音、轉錄與分析客戶會談，將每場會談轉為符合規範的行政紀錄並更新 CRM。安全、隱私與治理要求，從第一輪開發就納入設計。

成果

• 安全的 AI 財富管理平台已正式上線，供客戶與客戶經理使用。
• 會談紀錄自動完成：從錄音、分析、合規紀錄到 CRM 更新，全程自動化。
• 顧問工作流程中內建 AI 輔助的投資政策與投資組合建議。
• 透過 API 與 MCP 串接，整合銀行、託管機構與第三方供應商。
• 顧問有更多時間服務客戶、花更少時間處理行政，平台基礎設施也符合監管要求。
• 從策略到可實際運作的產品，由同一個夥伴全程協助，並在每一輪開發中持續優化。

方法留在團隊手中，每一次都是。